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2019年证券从业资格《金融市场基础知识》考点(4)

2019-05-14 15:39:00
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第六章 金融风险管理

  【考点三】风险管理的发展趋势

  建议关注风险管理的发展趋势。

  (一)金融风险管理的演进趋势

  1.金融风险理论多元化发展。

  2.风险管理理论迅速发展的路径。

  (二)金融风险管理的发展趋势

  (1)加大金融风险的文化管理。

  (2)不断加大金融风险管理技术的提升。

  (3)金融风险管理体制的重构。
  【考点二】风险管理的过程

  建议关注风险管理的过程。

  根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质,将整个金融风险管理分为六个阶段:

  1.金融风险的度量。金融风险的度量,就是鉴别金融活动中各项损失的可能性,估计可能损失的严重性。金融风险的度量包括风险分析和风险评估。

  2.风险管理对策的选择和实施方案的设计。风险管理的方法一般分为控制法和财务分析法。

  (1)控制法。是指在损失发生之前,运用各种控制工具,力求消除各种隐患,减少风险发生的因素,将损失的严重后果减少到最低程度。

  (2)财务分析法。是指在风险事件发生后已经造成损失时,运用财务工具,对损失的后果给予及时的补偿,促使其尽快地恢复。

  3.金融风险管理方案的实施和评价。金融风险管理方案的实施和评价是指不断通过各种信息反馈检查风险管理决策及其实施情况,并视情形不断地进行调整和修正,以此更加接近风险管理的目标。

  4.风险报告。风险报告是指金融企业定期通过其管理信息系统将风险报告给其董事会、高级管理层、股东和监管部门的程序。

  5.风险管理的评估。风险管理的评估是指对风险度量、选择风险管理工具、风险管理决策以及金融风险管理过程中业务人员的业绩和工作效果进行全面的评价。

  6.风险确认和审计。风险确认和审计主要是指内部审计和外部审计对风险管理程序的检查,这就要求内部审计中需要更高水平的专业技术,用于保证了解和检查风险管理职能的有效性。

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