1.一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为()。
A公司债券、金融债券、政府债券
B金融债券、政府债券、公司债券
C公司债券、政府债券、金融债券
D政府债券、金融债券、公司债券
正确答案是：D
2.外资持股或参股基金管理公司的权益比例，在我国加入WTO后3年内不超过()。
A33%
B49%
C10%
D5%
正确答案是：B
3.深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指().
A监察独立
B运行独立
C代码独立
D指数独立
正确答案是：B
4.封闭式基金期满终止，清产核资后的()应按投资者出资比例进行公正合理的分配。
A基金总资产
B基金净资产
C基金总收益
D基金利润
正确答案是：B
5.证券投资基金资产估值的对象是().
A基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等
B基金的各项负债
C基金的各项资产加负债
D基金的收入与支出
正确答案是：A
6.()是计算开放式基金申购与赎回价格的基础.
A基金份额净值
B基金资产总值
C基金负债总值
D基金利润
正确答案是：A
7.证券投资基金托管人是()权益的代表.
A基金发起人
B基金份额持有人
C基金管理人
D基金监管人
正确答案是：B
8.将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按()的不同划分的.
A基础工具
B衍生工具
C收益
D风险
正确答案是：A
9.我国的银行间债券市场的现券交易品种目前有().
A国债和以市场化形式发行的政策性金融债券
B企业债券
C公司债券
D企业中期票据
正确答案是：A
10.利率期货主要以各类()金融工具作为基础资产.
A固定收益
B股权类
C浮动收益
D衍生类
正确答案是：A
11.股权式衍生工具的种类不包括()。
A股票指数期货
B货币期货
C股票期权
D股票期货
正确答案是：B
12.以下关于股票的说法错误的是()。
A股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证
B股票是设权证券
C股票是资本证券
D股票是综合权利证券
正确答案是：B
13.以下关于股利政策的说法错误的是().
A股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策
B从理论上说，不管公司盈利前景如何看好，如果一家上市公司永远不分红，则它的股票将毫无价值
C在发放现金股利的情况下，股东还需支付利息税
D从会计角度来说，股份公司的税后利润归全体股东所有，不论是否分红派息，股东权益并不受影响，因此，股利政策无关紧要
正确答案是：D
14.对股票投资来讲，公司财务风险中最大的风险是()。
A经营风险
B管理风险
C公司亏损风险
D信用风险
正确答案是：C
15.可转换公司债在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有().
A股东的权利
B债权方的权利
C投资者的权利
D债权转让的权利
正确答案是：A
16.以下关于外资股的说法错误的是().
A境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份
BH股、N股、B股属于境外上市外资股
C外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票
D红筹股不属于外资股
正确答案是：B
17.按揭支持证券(MBS)的基础资产是()。
A房地产按揭贷款
B应收账款
C信贷资产
D高速公路收费
正确答案是：A
18.公司债券上市交易后，公司来按照公司债券募集办法履行义务，由证券交易所诀定()。
A对其公司债券交易做特别处理
B终止其公司债券上市交易
C暂停其公司债券上市交易
D对其公司债券交易做退市风险警示
正确答案是：C
19.台湾证券交易所目前发布的股价指数中，较有代表性的是()。
A电子股发行量加权股价指数
B金融股发行量加权股价指数
C22种产业分类股价指数
D发行量加权股价指数
正确答案是：D
20.收入型基金是以获取()为目的。
A当期固定收入
B当期最大收入
C长期资产增值
D长期稳定收入
正确答案是：B
1.狭义的有价证券是指()。
A.商品证券
B.资本证券
C.货币证券
D.上市证券
2.下列各项中，属于商品证券的是()。
A.仓库栈单
B.商业汇票
C.银行汇票
D.支票
3.证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。
A.发行市场与流通市场
B.场外市场与交易所市场
C.主板市场与二板市场
D.二板市场与三板市场
4.按证券的募集方式分类，有价证券可分为()。
A.上市证券与非上市证券
B.国内证券和国际证券
C.公募证券和私募证券
D.固定收益证券和变动收益证券
5.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。
A.金融债券
B.公司债券
C.政府机构债券
D.金融证券
6.下列对非上市证券的认识中，错误的是()。
A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B.非上市证券不允许在证券交易所内交易
C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易
D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券
7.资本市场是金融市场的一种，它可进一步分为()。
A.股票市场和基金市场
B.期信贷市场和证券市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.中长期信贷市场和证券市场
8.保险公司进行证券投资主要考虑()。
A.本金安全和收益率
B.提高流动性和分散风险
C.调剂资金余缺
D.筹集资金
9.下列各项中，不属于证券中介机构的是()。
A.证券业协会
B.计审计机构
C.律师事务所
D.资产评估机构
10.15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是()的买卖。
A.债券
B.股票
C.商业票据
D.国家债券
11.世界上第一家股票交易所在()成立。
A.纽约
B.阿姆斯特丹
C.伦敦
D.费城
12.英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立的时间是()年。
A.1771
8.1772
C.1773
D.1774
13.美国的第一个证券交易所是()。
A.费城证券交易所
B.太平洋证券交易所
C.美国证券交易所
D.纽约证券交易所
14.()是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生。
A.设权证券
B.证权证券
C.要式证券
D.资本证券
15.普通股票和优先股票是按()分类的。
A.股东享有的权利
B.股票的格式
C.股票的价值
D.股东的风险和收益
16.记名股票与不记名股票的区别在于()。
A.股东权利的差异
B.股东义务的差异
C.记载方式的差异
D.股东属性的差异
17.清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。
A.票面价值
B.账面价值
C.内在价值
D.实际价值
18.股票及其他有价证券的理论价格是根据()。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论
19.下列关于优先股的说法中，不正确的是()。
A.优先股票兼有债券的若干特点，在发行时事先确定固定的股息率
B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本
C.优先股票股东也有表决权
D.在财产清偿时先于普通股股东，风险较小
20.下列对股东表决权的论述中，不正确的是()。
A.普通股东对公司重大决策的参与权是平等的
B.股东每持有一份股份，就有一票表决权
C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D.普通股股东必须本人出席股东大会，代理人没有表决权
参考答案及解析
1.【答案】B
【解析】有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券。D选项上市证券是根据是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券。容易错选C选项货币证券，注意两者的区别。
2.【答案】A
【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单。B、C、D选项都属于货币证券。
3.【答案】A
【解析】本题考查的是证券市场的分类，考查得虽然比较具体，但难度并不大，即使根据常识判断，也能把进入市场顺序分为发行和流通，从而得出正确参考答案：发行市场与流通市场(一级市场和二级市场)。场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果。
4.【答案】C
【解析】按照是否在证券交易所挂牌交易，可以分为上市证券与非上市证券;按照证券发行的地域和国家.可以分为国内证券和国际证券;按照证券收益是否固定，可以分为固定收益证券和变动收益证券。
5.【答案】D
【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
6.【答案】D
【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券，封闭式基金份额属于上市证券。
7.【答案】D
【解析】资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等)，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。
8.【答案】A
【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律.其投资活动注重本金安全和收入的稳定性，但对流动性的要求不高。C选项太过笼统，D选项是筹资的目的而不是投资考虑的内容，因此最佳参考答案是A选项。
9.【答案】A
【解析】证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构(证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构)。证券业协会属于证券市场的自律性组织。
10.【答案】C
【解析】在证券市场发展的初级阶段，证券市场主要交易商业票据。
11.【答案】B
【解析】1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
12.【答案】C
【解析】1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆，，成立。
13.【答案】A
【解析】费城证券交易所(PHSF)创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年，美国证券交易所(AMEX)创立于1849年.太平洋证券交易所(PASE)于]882年在加州旧金山创立。
14.【答案】A
【解析】证券可分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式。C、D选项都是股票的性质。
15.【答案】A
【解析】本题考查了普通股票和优先股票的分类标准。在回答关于什么的分类、什么的类型.一类的问题时，要注意掌握以下3个层次的知识：第一，分类标准是什么，如本题考查的就是分类的标准;第二，在这种分类标准下，具体包括哪些类别;第三，每一类别具有什么显著的特点。
16.【答案】C
【解析】这也是一道考查分类标准的考题。
17.【答案】D
【解析】本题实际是考查了清算价值的概念，在学习中，若见到一组意义近似的概念，要注意区分其异同点，似是而非是很难得分的。
18.【答案】A
【解析】本题考查了股票的理论价格是股票未来股息收入的现值这一基本原理，证券考试以考查基本概念、基本原理和基本常识为主，大家一定要熟练地掌握“三基”内容。
19.【答案】C
【解析】优先股票股东无表决权，可以避免公司经营决策权的改变与分散。
20.【答案】D
【解析】D选项股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。
1、证券是各类记载并代表一定权益的(B)。
A.书面凭证
B.法律凭证
C.收入凭证
D.资本凭证
2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的(B)划分的。
A.交易的对象
B.交易的性质
C.交易的期限
D.交易的时间
3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是(A)。
A.场外交易市场
B.有形市场
C.第三市场
D.第四市场
4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在(D)。
A.纽约
B.伦敦
C.巴黎
D.阿姆斯特丹
5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的(D)。
A.上海证券交易所
B.上海众业公所
C.上海华商证券交易所
D.北平证券交易所
6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展(B)。
A.始终是审批制
B.由审批制到核准制
C.始终是核准制
D.由核准制到审批制
7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了(A)，对股票发行进行复审。
A.股票发行审核委员会
B.证券业协会
C.交易所监督部
D.证券登记机构
8、我国证券业中，行业性自律性组织是指(B)。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.证券登记结算公司
9、在我国，证监会属于(B)管辖。
A.中国人民银行
B.国务院
C.人大常委会
D.国家主席
10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是(D)。
A.普通股票
B.优先股票
C.银行债权
D.普通债权
11、股票的理论价值是(D)。
A.票面价值
B.帐面价值
C.清算价值
D.内在价值
12、20世纪早期，美国(A)州最先通过法律，允许发行无面额股票。
A.纽约
B.新泽西
C.华盛顿
D.芝加哥
13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有(D)。
A.制定公司内部基本管理制度
B.制定公司的利润分配方案和弥补方案
C.决定公司内部管理机构的设置
D.对是否发行公司债券作出决议
14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开(A)次年会。
A.1
B.2
C.4
D.没有规定
15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，(C)资产应该折算成国家股。
A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份
B.国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份
C.国有企业改制成股份公司形成的股份
D.社会公众投资形成的股份
16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以(B)买卖的。
A.人民币
B.美元
C.港元
D.日元
17、证券必须同时具有的两个最基本特征是(B)。
A.法律特征与经济特征
B.法律特征与书面特征
C.经济特征与书面特征
D.经济特征与权益特征
18、资本证券是指与(B)直接有关的活动而产生的证券。
A.资金
B.金融投资
C.货币投资
D.项目投资
19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的(B)业务。
A.政策性
B.公开市场操作
C.投资性
D.保值
20、股票实际上代表了股东对股份公司的(D)。
A.产权
B.债权
C.物权
D.所有权